Quizás acabas de ver cómo un amigo pasó meses en el tribunal de sucesiones por la casa de uno de sus padres. Para muchos propietarios, un testamento por sí solo no es suficiente, por lo que en California es importante elegir entre un fideicomiso o un testamento.
El planificación patrimonial equipo en Quinn & Dworakowski, S.L., dirigido por la abogada Shanshan “Sophy” Han, está dirigido a las familias del Condado de Orange y está disponible tanto en inglés como en chino.
¿Para qué sirve un testamento en California?
Un testamento nombra a tus herederos y al albacea, y suele ser el lugar donde se designa a un tutor para los hijos menores de edad. Un testamento por sí solo no evita el proceso judicial. Solo las sucesiones de bajo valor, o los bienes que se transmiten al margen del testamento, pueden evitarlo. Por encima de los límites de las herencias pequeñas, el albacea generalmente tiene que iniciar un proceso sucesorio público, y los acreedores suelen tener al menos cuatro meses para presentar sus reclamaciones. Para una herencia modesta, un fideicomiso de California y será el abogado podrían decir que un testamento es suficiente.
¿Cuánto cuesta la sucesión en California?
Las tarifas de sucesión están establecidas por ley y se basan en el valor bruto, no en el valor neto. Según Código Sucesorio de California, § 10810, los honorarios estándar del abogado por un patrimonio de $1 millón son de $23,000, y el albacea puede reclamar la misma cantidad, lo que suma un total de $46,000 antes de las costas judiciales, incluso si aún quedan $600,000 por pagar de la hipoteca. Nuestro equipo puedo hacer esos cálculos para tus activos.
Por qué los cambios de 2025 en materia de sucesiones de bajo valor rara vez benefician a las viviendas del Condado de Orange
Proyecto de ley de la Asamblea 2016 creó una petición más sencilla en Código Sucesorio, artículo 13151 para una vivienda principal con un valor bruto de hasta $750,000, según el formulario del Consejo Judicial DE-300. Zillow estimó que el precio típico de una vivienda en el Condado de Orange era de aproximadamente $1.18 millones en agosto de 2026, por lo que la mayoría de las viviendas de aquí superan ese límite.
¿En qué casos conviene crear un fideicomiso en vida en California?
A fideicomiso revocable en vida permite que el fideicomisario sucesor que elijas transfiera los activos del fideicomiso sin necesidad de un proceso sucesorio y los administre en caso de que quedes incapacitado, sin que se requiera una tutela judicial. El problema es la financiación. Una casa que aún esté a tu nombre puede terminar en los tribunales de todos modos. Un testamento de transferencia (pour-over) transfiere los bienes restantes al fideicomiso (aunque es posible que aún requieran un proceso de sucesión), por lo que un abogado especializado en fideicomisos y testamentos de California debería revisar tus escrituras y los títulos de tus cuentas, no solo redactar los documentos.
Preguntas frecuentes
¿Un fideicomiso en vida reduce mis impuestos sobre el patrimonio?
No por sí solo. California no tiene impuesto sobre sucesiones, y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) establece la exención federal para 2026 en $15 millones por persona. Los patrimonios más grandes requieren una planificación que vaya más allá de un fideicomiso básico.
¿Necesito un fideicomiso si mi casa está a nombre de mi cónyuge y a mi nombre en régimen de tenencia conjunta?
Quizás. Guía de autoayuda de los tribunales de California confirma que el cónyuge supérstite se queda con los bienes sin necesidad de un proceso formal de sucesión. La laguna surge tras el fallecimiento del segundo cónyuge.
Quinn & Dworakowski, LLP: Su bufete de abogados especializado en planificación patrimonial
Para muchos propietarios de viviendas en el Condado de Orange, la solución más práctica es un fideicomiso respaldado por un testamento de transferencia automática, en el que la casa esté a nombre del titular de manera correcta el día de la firma, lo que garantiza que el plan funcione realmente cuando más se necesite. Póngase en contacto con nuestro bufete hoy mismo para analizar qué bienes tienes y a quién quieres proteger.
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