Su ser querido acaba de fallecer, dejándole con muchos asuntos pendientes que resolver, como qué hacer con sus bienes inmuebles, vehículos, inversiones, dinero y otros activos. Aunque hubiera dejado un testamento, lo más probable es que tenga que pasar por un proceso de sucesión. Esto puede generar dudas y un proceso legal en el que un abogado con experiencia en sucesiones en California podría ayudarle.
Sucesión testamentaria frente a sucesión intestada
Se suele creer que si una persona fallece habiendo dejado un testamento, o “por testamento”, su patrimonio no tendrá que pasar por el proceso de sucesión. En este caso, el proceso de sucesión se utiliza normalmente para validar el testamento y nombrar a un albacea. Puede haber otros factores que requieran la tramitación de la sucesión, tales como:
- Hay bienes que no figuran en su testamento o que carecen de beneficiario.
- Los familiares pueden presentar reclamaciones o impugnaciones contra el testamento.
- Existen reclamaciones de acreedores sobre la deuda pendiente del difunto.
- La sucesión es compleja y requiere la supervisión de los tribunales.
“Se habla de ”sucesión intestada» cuando el difunto no ha dejado un testamento legalmente válido. Cuando una persona fallece sin testamento, la ley de California rige la distribución de su patrimonio. Las leyes de sucesión intestada de California establecen que el patrimonio lo heredarán los cónyuges o parejas de hecho sobrevivientes, los hijos, los padres, los hermanos o cualquier pariente cercano que no tenga parentesco con el difunto. Si el tribunal sucesorio no logra localizar a ningún pariente sobreviviente, el patrimonio puede pasar a formar parte de los fondos del estado.
Cuándo es necesario el proceso de sucesión en California
La sucesión es un proceso legal que puede tener lugar cuando fallece una persona, y un tribunal debe supervisar la distribución de sus bienes y saldar sus deudas. Hay muchas situaciones en las que se requiere un proceso de sucesión en California.
- Fideicomiso en vida no revocable: Un fideicomiso revocable en vida es un instrumento habitual en la planificación patrimonial que permite evitar la sucesión judicial para gran parte de los bienes de una persona. Si el difunto no constituyó un fideicomiso revocable en vida, es probable que su patrimonio deba pasar por la sucesión judicial.
- Propiedad exclusiva de los activos: Si el difunto poseía bienes a su nombre exclusivamente, sin copropiedad ni beneficiarios designados, por lo general será necesario tramitar la sucesión. Esto puede incluir bienes inmuebles, cuentas bancarias o bienes muebles.
- Sin designación de beneficiarios: Si determinados activos, como pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación o cuentas pagaderas al fallecimiento (POD) o transferibles al fallecimiento (TOD), no tienen beneficiarios designados, es posible que deban someterse a un proceso sucesorio.
- Sin régimen de gananciales con derecho de supervivencia: En California, el derecho de supervivencia permite a los cónyuges heredar automáticamente los bienes comunes del otro sin necesidad de pasar por un proceso sucesorio. Si no hay cónyuge, es posible que estos bienes deban someterse a un proceso sucesorio.
- El valor de la herencia supera los 1 418 450: En California, los trámites sucesorios se simplifican si el valor del patrimonio es inferior a 184 500 dólares. Si no se ajusta a este importe, es posible que el patrimonio deba someterse a un proceso sucesorio.
- Problemas o disputas: La sucesión judicial puede ser necesaria si existen disputas entre los herederos del difunto, impugnaciones a la validez del testamento u otras cuestiones que puedan requerir la intervención del tribunal.
Cómo prepararse para evitar la sucesión judicial en beneficio de su familia
Una planificación adecuada es una de las formas más eficaces de evitar o reducir el impacto de la sucesión judicial en sus seres queridos. Esto implicará una planificación patrimonial minuciosa para agilizar la transferencia de activos a su familia sin intervención judicial, o con una intervención mínima.
Una práctica habitual es transferir tu transferir activos a un fideicomiso y designar beneficiarios, incluyendo bienes inmuebles, cuentas bancarias e inversiones. De este modo se creará un fideicomiso en vida revocable que administrará sus activos mientras usted viva. También puede considerar la posibilidad de poner los activos en copropiedad, lo que permitirá que el activo pase directamente al copropietario sobreviviente tras su fallecimiento.
Es fundamental revisar y actualizar tu plan sucesorio con regularidad, ya que la vida da muchas vueltas y las cosas pueden cambiar. Asegúrate de hablar con tu familia sobre tu plan sucesorio y las medidas que has tomado para ayudarles a evitar la sucesión judicial.
También se recomienda que consultes con un profesional con experiencia Abogado especializado en sucesiones del Condado de Orange que pueden ofrecerte orientación y apoyo. También pueden ayudarte a redactar y actualizar documentos para garantizar el cumplimiento de la legislación de California.
Preguntas frecuentes
P: ¿Qué pasa si no se solicita la sucesión en California?
R: Si no solicita la sucesión cuando sea necesario, pueden producirse las siguientes consecuencias:
- Distribución diferida de activos
- Complicaciones legales
- Reclamaciones de acreedores a largo plazo
- Dificultades en la transferencia de títulos
- Nulidad de determinadas transmisiones de bienes
Si usted es el albacea de la sucesión, esto podría acarrearle sanciones civiles, cargos penales y responsabilidades económicas.
P: ¿Se puede evitar la sucesión judicial en California?
R: Sí, hay ciertas circunstancias en las que se puede evitar el proceso de sucesión. Una de ellas es mediante la planificación previa realizada por el difunto, como:
- Un fideicomiso en vida revocable
- Copropiedad con derecho de supervivencia
- Designaciones de «pagadero al fallecimiento» (POD)
- Escrituras de transferencia por causa de muerte (TOD)
- Una demanda de partición de bienes conyugales
También se puede evitar el proceso sucesorio si el valor del patrimonio es igual o inferior a $184 500.
P: ¿Es obligatorio que un testamento se someta a un proceso de sucesión en California?
R: Por lo general, sí, ya que el proceso de sucesión sirve para validar y ejecutar el testamento. Es posible que no sea necesario pasar por el proceso de sucesión si el valor del patrimonio no supera las 184 500 libras esterlinas. El proceso sucesorio también puede ser innecesario si existe:
- Fideicomiso en vida revocable
- Copropiedad de un inmueble
- Designación de beneficiarios
- Partición de los bienes conyugales
P: ¿Por qué se quiere evitar la sucesión judicial en California?
R: Muchas personas quieren evitar la sucesión judicial porque:
- El proceso puede llevar mucho tiempo y resultar costoso.
- Existen preocupaciones en materia de privacidad, ya que el proceso sucesorio forma parte del registro público.
- Hay una mayor probabilidad de que surjan conflictos familiares.
La forma más eficaz de evitar la sucesión judicial, o de evitar una experiencia complicada durante el proceso, es que usted o sus seres queridos planifiquen con antelación mediante estrategias de planificación patrimonial. Se recomienda, aunque no es obligatorio, contratar a un abogado para ello.
Elige al abogado especializado en sucesiones más adecuado para ti
Navegar por la legislación sucesoria y de sucesiones de California es complicado. Independientemente del tamaño de su patrimonio o del de su ser querido, habrá decisiones importantes que tomar. Debe contar con la ayuda de un abogado especializado en sucesiones que comprenda por lo que está pasando y pueda resolver los posibles problemas que puedan surgir. En Quinn & Dworakowski, LLP, llevamos décadas acompañando a familias en el proceso sucesorio. Contáctanos hoy para que podamos hablar de su caso.
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