캘리포니아에서 신탁에 자금을 조달한다는 것은 무엇을 의미할까요?

캘리포니아에서 신탁에 자금을 조달한다는 것은 자산의 명의 변경을 통해 해당 자산이 신탁 소유가 되도록 하는 것을 의미하며, 본인의 명의로 남아 있는 자산도 여전히 유언 검인.

퀸 앤 드워라코프스키, LLP 오렌지 카운티의 가정들이 어떤 지원이 이루어졌는지 확인하고, 아직 완료되지 않은 부분을 마무리할 수 있도록 돕습니다.

생전 신탁에는 어떤 자산이 포함되나요?

세 가지 범주만으로도 제목을 변경해야 할 거의 모든 경우를 아우를 수 있습니다.

• 부동산은, 다음 기관에 등기된 신탁 양도 증서에 따라 양도되었으며, 오렌지 카운티 등기소장.
• 은행, 증권사 및 투자 계좌를 다음으로 재등록한 수탁자로서의 귀하의 성명.
• 서면으로 신탁에 양도된 사업상 이익.

IRA와 401(k)는 예외인데, 이는 소유자 변경이 일반적으로 전액 인출로 간주되기 때문입니다. A 오렌지 카운티의 전문 상속 계획 변호사 캘리포니아주에서 신탁 자금을 조성한 경험이 풍부한 전문가가 대신 이러한 수혜자 지정을 조정해 드립니다. 기혼자인 경우, 배우자 이외의 사람(신탁 포함)을 401(k) 수혜자로 지정하려면 일반적으로 배우자의 서면 동의가 필요합니다.

신탁에 자금을 투입하면 재산세가 올라가나요?

아니요. 주택을 본인의 취소 가능 신탁으로 이전하는 것은 ‘세입 및 조세법’ 제62조(d)항에 따른 소유권 변경에 해당하지 않습니다. 이는 캘리포니아주 과세평등위원회(BOE) 확인합니다. 등기증서와 함께 ‘소유권 변경 예비 신고서’를 제출하기만 하면 됩니다.

신탁에 자금이 투입되지 않으면 어떻게 되나요?

자금이 마련되지 않은 신탁은 후임 수탁자에게 내용물이 전혀 없는 문서만 남기게 됩니다. 에 따르면 캘리포니아 법원, 2025년 4월 1일 이후 발생한 사망의 경우, 상속법 제13100조에 따라 특정 제외 항목을 제외한 유산의 총 가치가 $208,850 이하일 때 상속인은 진술서를 통해 동산을 수령할 수 있으며, 또한 유언검인법 제13151조에 따라 상속인들은 최대 $750,000 상당의 주 거주지에 대한 소유권 이전을 청원할 수 있습니다.

그 유언장 청원은 여전히 사망 후 40일이 지나야 법원에 제출할 수 있으며, 모든 상속인에게 통지하고, 법정에서 심리를 거쳐야 한다는 것을 의미합니다. 오렌지 카운티 고등 법원. 규모가 더 큰 유산은 완전한 유언 검인 절차를 거치게 되며, 이 경우 법정 수수료는 유언검인법 제10800조 및 제10810조 $1백만 규모의 부동산에 대해, 모기지 비용을 포함하여 변호사와 유언집행자에게 각각 $23,000씩 지급한다.

그렇기 때문에 캘리포니아에서 신탁 자금 조달에 경험이 풍부한 변호사는 모든 계좌를 꼼꼼히 확인합니다. 샨샨 “소피” 한이 이끄는 저희 상속 계획 팀은 영어, 중국어(만다린), 한국어로 상담을 진행합니다.

자주 묻는 질문

포어오버 유언장을 통해 내 신탁에 자금이 조달될 수 있나요?

아니요, 유언장은 귀하가 사망한 후에야 남은 자산을 신탁으로 이전할 뿐입니다. 캘리포니아 주법에 따라 해당 자산은 소액 유산 한도 내에 해당하지 않는 한 여전히 유언 검인 절차를 거쳐야 하므로, 유언장은 일종의 안전망으로 간주하십시오. 신탁의 자산 목록이나 기타 서명된 문서에 해당 자산을 신탁에 포함시키려는 의도가 명시되어 있다면, 후임 신탁 관리자가 다음과 같은 조치를 취할 수 있을 것입니다. 헤그스타드 청원서를 활용하세요 대신 유언검인법 제850조에 따라 처리할 수 있지만, 이 경우에도 법원에 신청서를 제출해야 하며 승인이 보장되지는 않습니다.

새 집을 구입하면 신탁에 다시 자금을 투입해야 하나요?

네, 그리고 거래 완료 시점에 처리하는 것이 가장 간편합니다. 에스크로를 통해 신탁 관리자인 귀하의 명의로 소유권을 이전할 수 있어 카운티 등기 수수료를 한 번 더 내지 않아도 되는 경우가 많지만, 일부 대출 기관은 거래 완료 후 별도의 소유권 증서를 요구하기도 합니다. 재융자를 한 후에도 소유권 상태를 다시 한 번 확인하시기 바랍니다.

내 집이 실제로 신탁에 포함되어 있는지 어떻게 알 수 있나요?

귀하의 주택에 대해 등기된 가장 최근의 등기증을 확인해 보십시오. 그 등기증에 귀하가 신탁의 수탁자로 명시되어 있다면, 해당 주택은 신탁 자산으로 편입된 것입니다. 오렌지 카운티 등기소(Orange County Clerk-Recorder)에서 검색할 수 있습니다. 온라인 양도인/양수인 색인 이름별로, 그런 다음 공식 사본을 주문하다 등기증서의.

Quinn & Dworakowski, LLP: 귀하의 유산 계획 전문 로펌

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