Quienes fallecen y dejan un patrimonio suelen querer asegurarse de que esos bienes vayan a parar a donde ellos desean, sin tener que pagar diversos costos y gastos en el proceso. El proceso de sucesión, en particular, puede hacer que los bienes se agoten rápidamente. Muchas personas quieren saber cómo reducir esos costos al mínimo. Afortunadamente, es posible hacerlo si se toman las medidas adecuadas a lo largo del proceso.
Consulte a un abogado
El proceso de sucesión puede ser complejo, y si no se gestiona adecuadamente, los costos pueden acumularse rápidamente. Trabajar con un abogado especializado en sucesiones puede resultar de gran ayuda para mantener los costos bajos. Contar con un conocimiento detallado de los procesos sucesorios y patrimoniales significa que un abogado competente sabe perfectamente cómo evitar los escollos que pueden encarecer los costos de la sucesión.
Evite los litigios
Una de las principales causas por las que los costos de la sucesión pueden dispararse rápidamente es tener que lidiar con litigios sucesorios. Esto puede ocurrir cuando hay desacuerdos sobre el testamento o la distribución de los bienes. Estas disputas pueden resultar costosas, tanto en tiempo como en dinero. Recurrir a un abogado es una forma de evitar algunos de los conflictos habituales que podrían dar lugar a este tipo de litigios.
Prepárate con antelación
La forma más eficaz de evitar gastos innecesarios en la sucesión es planificar adecuadamente con antelación. Una sucesión bien organizada, desde el punto de vista legal, antes del fallecimiento del testador puede resultar de un valor incalculable a la hora de evitar gastos excesivos. Por ejemplo, cuanto más sólido sea el plan sucesorio, menor será la probabilidad de que se produzcan litigios costosos. Si se eliminan las posibilidades de disputa, no tiene sentido intentar litigar para obtener un plan de distribución diferente.
Otra forma eficaz de planificar el futuro es elaborar un plan que evite, en la medida de lo posible, el proceso sucesorio. Por ejemplo, la creación de un fideicomiso en vida es una forma eficaz de evitar el proceso sucesorio y los costos asociados a él. Los bienes que se encuentran en el fideicomiso quedan protegidos del proceso sucesorio. Sin embargo, pueden seguir gestionándose, vendiéndose, etc., mientras usted siga con vida, y se distribuirán de acuerdo con las disposiciones del fideicomiso una vez que usted haya fallecido.
Preguntas frecuentes
P: ¿Por qué querría que mi familia evitara el tribunal sucesorio?
R: Hay algunos aspectos importantes desventajas ante el tribunal sucesorio. En muchos casos, estas desventajas pueden llevar a las personas a buscar la manera de que su familia evite este proceso. Una desventaja son los costos asociados al proceso, entre ellos el hecho de que los bienes queden expuestos a diversos impuestos y deudas potenciales. Otra posible desventaja es que este proceso se presta más a litigios que otros métodos. Esto puede agravar aún más un momento que ya de por sí es emocionalmente difícil para las familias. Por último, el proceso de sucesión es un asunto de dominio público, lo que significa que cualquier persona interesada puede acceder a los activos y a su distribución.
P: ¿Qué provoca los litigios sucesorios?
R: No es ningún secreto que el proceso de transferencia de los bienes de una sucesión puede resultar complicado en ocasiones. A menudo, esto se debe a varios factores. Sin embargo, elaborar un plan minucioso desde el principio y evitar cualquier modificación de última hora en dicho plan puede ayudar a mitigar los riesgos de litigios sucesorios, que pueden aumentar los costos del proceso de sucesión. Muchas veces, los litigios se deben a modificaciones posteriores en los testamentos. Algunas de las causas de los litigios son las acusaciones de que:
- Hubo influencia indebida en los cambios realizados en un testamento por parte de un cuidador.
- Cuando se modificó el testamento por última vez, el difunto no se encontraba “en pleno uso de sus facultades mentales”.”
- El testamento no es válido.
- El testamento fue modificado por última vez bajo algún tipo de influencia fraudulenta.
- El albacea del testamento muestra un sesgo injusto; esto suele ocurrir cuando el albacea es también uno de los herederos.
P: ¿Cómo puede ayudar un abogado especializado en sucesiones?
R: Un abogado especializado en sucesiones puede ayudar a las familias a lo largo del proceso de transferencia del patrimonio. En algunos casos, esto puede implicar ayudar con la planificación patrimonial antes del fallecimiento. En otros casos, significa colaborar con la familia a medida que el patrimonio pasa por el proceso sucesorio. La ventaja de contar con un abogado es su conocimiento del proceso y su capacidad para ayudar a la familia a lidiar con algunos de los aspectos más complejos. Entre otras cosas, un abogado especializado en sucesiones puede ayudarle con lo siguiente:
- Planificación patrimonial
- Inventario de la sucesión
- Distribución de la herencia
- Litigios sucesorios
- Testamentos impugnados
- Derechos de los beneficiarios
- Gestión de sucesiones
- Deudas e impuestos
- Tutelas y curatelas
P: ¿Cuáles son los pasos del proceso sucesorio?
R: El proceso sucesorio está diseñado para garantizar que los bienes de una sucesión se utilicen en primer lugar para saldar las deudas y obligaciones pendientes, así como los impuestos correspondientes, antes de distribuir finalmente los bienes restantes entre los herederos. El proceso sucesorio es bastante estricto para garantizar que se cumplan esos objetivos. Los pasos son:
- Determinar que el valor del patrimonio supera los $166 250 y que es necesario tramitarlo por vía testamentaria.
- El aviso público de los procedimientos se publica en la prensa.
- Se notifica a los herederos y beneficiarios.
- El administrador de la sucesión o el albacea del testamento se hará cargo de los bienes.
- En primer lugar, se pagan las deudas o obligaciones pendientes.
- El tribunal puede autorizar la venta de algunos bienes para sufragar los gastos.
- Se deben pagar todos los impuestos que correspondan a la sucesión.
- El resto de los bienes se distribuye según lo establecido en el testamento.
- La sucesión se da por concluida una vez que se ha presentado el informe contable ante el tribunal.
Ayudamos a mantener bajos los costos de la sucesión
Los costos de sucesión pueden dispararse rápidamente. Sin embargo, hay formas de tomar medidas para mantenerlos bajos y evitar gastos innecesarios. En parte, esto se puede lograr siguiendo los procedimientos adecuados para prepararse con anticipación. En otros casos, los costos se pueden mantener bajos evitando cualquier contratiempo innecesario en el proceso de sucesión. Trabajar con un abogado con experiencia en sucesiones es una de las formas más efectivas de asegurarse de mantener bajos los costos de sucesión, sin importar en qué etapa del proceso se encuentren usted y su familia. Asegúrese de aprovechar la experiencia de Quinn & Dworakowski, LLP en beneficio de su familia contactarnos hoy.
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