Planificar el final de su vida no es una tarea que deba posponerse, especialmente si cuenta con bienes que desea distribuir entre su familia. Lamentablemente, su familia y sus seres queridos tendrán que atravesar el duelo y el proceso de adaptación tras su pérdida, al tiempo que se ocupan de las complejidades legales que ello conlleva. La ley de California exige que un procedimiento ante el tribunal sucesorio se lleva a cabo tras el fallecimiento de una persona para validar su testamento. Este proceso implica una serie de trámites destinados a garantizar que los bienes del difunto se distribuyan entre los beneficiarios correspondientes. Afortunadamente, hay medidas que puedes tomar para ayudar a tu familia a evitar en la medida de lo posible el proceso de sucesión, al tiempo que proteges tus bienes.
¿Por qué evitar la sucesión judicial?
Aunque el proceso sucesorio tiene su utilidad en algunas circunstancias, a menudo supone un trámite adicional innecesario para tus beneficiarios recibir los bienes que desea dejarles. Hay varias razones para evitar la sucesión judicial siempre que sea posible. El proceso de sucesión judicial puede tardar meses o incluso años en completarse, y ninguno de los activos se distribuye hasta que se finalice. El valor total de sus activos también se verá reducido, ya que el proceso de sucesión judicial conlleva costos asociados: honorarios de tasación, costos judiciales, honorarios de abogados y honorarios de valoración. Además, el tribunal de sucesiones es de dominio público; esto, junto con la demora causada por los tribunales, puede exponer sus activos a familiares descontentos o acreedores que podrían impugnar el testamento.
¿Cómo evitar la sucesión judicial en California?
Existen numerosas razones de peso para evitar la sucesión judicial. Afortunadamente, hay varias opciones a su disposición para mantener sus bienes fuera de la sucesión judicial. La mayoría de las estrategias se centran en reducir al mínimo el valor del patrimonio a su nombre, ya que algunos estados permiten un proceso de sucesión judicial simplificado si el valor de su patrimonio es inferior a ciertos límites. La mejor opción para ti depende totalmente del tipo de activos que poseas.
- Incluir los bienes en un fideicomiso revocable en vida La creación de un fideicomiso revocable en vida le permite transferir activos al fideicomiso. De esta manera, los activos dejan de estar a su nombre exclusivamente y quedan fuera del ámbito del proceso sucesorio. Usted mantendrá el control total de sus activos hasta su fallecimiento, momento en el cual el fideicomiso administrará sus activos según lo que usted haya especificado. Por ejemplo, tiene la opción de distribuir los activos de inmediato en forma de pago único o esperar hasta que los beneficiarios cumplan ciertos requisitos, como cumplir 21 años o graduarse de la universidad.
- Propiedad en copropiedad La mayoría de los bienes que son propiedad de una o más personas cuentan con derechos de supervivencia. Esto significa que, si uno de los propietarios fallece, los bienes se transferirán al otro o a los demás propietarios. Dado que los bienes se transfieren automáticamente, no se consideran parte de la masa sucesoria y se evitan los trámites sucesorios. Un ejemplo común de propiedad en copropiedad que se transfiere mediante derechos de supervivencia es la propiedad compartida por una pareja casada, como su vivienda. Sin embargo, existen algunos tipos de propiedad en copropiedad que no cuentan con derechos de supervivencia. Es fundamental consultar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial para comprender las complejidades de la transferencia de bienes y asegurarse de que su propiedad en copropiedad se transfiera según lo previsto.
- Identifique a los beneficiarios de sus cuentas Algunas cuentas pueden transferirse directamente a un beneficiario designado tras el fallecimiento del titular. Los fondos no se consideran parte de su patrimonio sucesorio y no se incluirán en su valor total. Entre las cuentas que pueden gestionarse de esta manera se incluyen los seguros de vida y las cuentas de jubilación. Las cuentas bancarias y otras cuentas sujetas a impuestos pueden designarse mediante un registro de «Pagadero al fallecimiento» (POD) o «Transferencia al fallecimiento» (TOD), lo que permite al beneficiario hacerse cargo de la cuenta.
- Cede tus bienes antes de fallecer Los bienes sujetos a sucesión solo pueden incluir los bienes que poseías en el momento de tu fallecimiento. Cualquier bien que hayas cedido antes de esa fecha queda excluido del valor total de tu patrimonio. Esto también te brinda la oportunidad de ver a tus seres queridos disfrutar de las pertenencias que les legas. También puede donar bienes a organizaciones benéficas antes de su fallecimiento. Es fundamental recordar que no puede prever exactamente cuánto tiempo vivirá ni los recursos financieros que necesitará para la atención médica y otros gastos de subsistencia, por lo que debe asegurarse de poder vivir cómodamente antes de perder el control de sus bienes.
Preguntas frecuentes
P: ¿Cuál es el límite para evitar la sucesión judicial en California?
R: Si el valor total de los bienes de una persona es inferior a $184,500, puede evitar el trámite de sucesión. Esto es importante, ya que el proceso de sucesión puede tardar meses o incluso años en completarse, además de reducir el valor total de sus bienes debido a las costas judiciales. Los métodos mencionados anteriormente tienen como objetivo reducir el valor total de sus bienes sujetos al tribunal de sucesiones.
P: ¿Qué bienes están exentos del proceso sucesorio en California?
R: Hay algunos tipos de bienes y activos que no necesitan pasar por el proceso sucesorio. Los bienes que se poseen en copropiedad con una cláusula de supervivencia están exentos y se transfieren automáticamente al otro o a los otros propietarios. Las cuentas de jubilación y las pólizas de seguro de vida evitan el proceso sucesorio al tener un beneficiario designado. Los activos depositados en un fideicomiso en vida también están exentos del proceso sucesorio y se transferirán según las instrucciones del titular de la cuenta.
P: ¿Puedo llevar a cabo el proceso de sucesión sin un abogado?
R: Es perfectamente posible tramitar un proceso sucesorio ante el tribunal sin la ayuda de un abogado. Desafortunadamente, las leyes sucesorias son complejas y pueden estar sujetas a cambios, lo que complica el proceso. Un abogado especializado en sucesiones con experiencia puede simplificar el proceso gracias a sus conocimientos.
P: ¿Todos los testamentos deben pasar por el proceso de sucesión en California?
R: Aunque en California la mayoría de los testamentos deben pasar por el tribunal sucesorio, existen algunas excepciones. Puede evitar que su patrimonio pase por el proceso sucesorio si el valor de sus bienes es inferior a 184 500 dólares. Ciertos tipos de cuentas y todos los bienes incluidos en un fideicomiso en vida también pueden eludir el proceso sucesorio en California.
Abogado especializado en sucesiones en California
Evitar la sucesión judicial es un proceso complicado, sobre todo cuando hay que decidir cuáles son los mejores métodos para cada tipo de bien. Considere la posibilidad de contratar a un abogado especializado en sucesiones con experiencia que pueda orientarle en estas situaciones y encontrar las mejores formas de gestionar su patrimonio. En Quinn & Dworakowski, LLP, nosotros Llevamos más de 50 años representando a los californianos en asuntos de derecho sucesorio y testamentario, y estamos listos para ayudarte a planificar tu sucesión.
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