Cuando una persona fallece, los bienes, propiedades y deudas que deja pasan a ser responsabilidad de sus seres queridos sobrevivientes. Sin embargo, una preparación adecuada por su parte puede ayudar a aliviar estas responsabilidades. En Quinn & Dworakowski, LLP, nuestro equipo se esfuerza por ayudar a nuestros clientes a prepararse para el final de sus vidas mediante la elaboración de planes sucesorios integrales: planes legales establecidos para distribuir sus bienes entre sus seres queridos de acuerdo con sus deseos.
Lamentablemente, si no elaboras un plan sucesorio formal, tu familia se enfrentará a un proceso largo y estresante proceso sucesorio debido a la naturaleza de las leyes de sucesión intestada. Cuando una persona fallece sin haber elaborado un plan sucesorio, sus bienes y activos pasan a ser “intestados”, y es necesario un proceso legal para asignar nuevos derechos de propiedad y responsabilidades sobre dichos activos. Este proceso se lleva a cabo en el tribunal de sucesiones.
¿Qué es la sucesión?
La sucesión judicial es el nombre que se le da al proceso legal mediante el cual se aplican las leyes de sucesión intestada. Por lo general, si una familia debe pasar por un proceso de sucesión judicial, es porque su ser querido fallecido no contaba con un plan sucesorio en el momento de su muerte. La sucesión judicial es conocida por ser tediosa, larga y estresante para todas las personas involucradas. Es posible que la familia no esté de acuerdo con las leyes de sucesión intestada debido a su dinámica familiar particular, y a menudo surgen disputas que prolongan aún más el proceso de sucesión judicial.
¿Cuál es el propósito de la sucesión?
El objetivo del proceso sucesorio es transferir la propiedad y la responsabilidad de los bienes y activos de una persona fallecida a sus familiares sobrevivientes. El primer paso del proceso sucesorio consiste en reunir todos los bienes del difunto. A continuación, el tribunal ordena el pago de las deudas pendientes en el momento del fallecimiento del difunto y distribuye los bienes restantes entre sus beneficiarios, según lo establecido por las leyes estatales de sucesión intestada.
¿Cuándo es necesario un proceso sucesorio?
Hay cuatro situaciones habituales en las que es necesario un proceso sucesorio:
- El fallecido no había redactado un testamento ni había establecido un plan sucesorio en el momento de su fallecimiento. Por lo tanto, el proceso sucesorio tendrá como objetivo saldar las deudas pendientes y distribuir los bienes del difunto de conformidad con las leyes de sucesión intestada.
- El difunto había redactado un testamento antes de su fallecimiento, pero existen cuestiones legales relacionadas con el mismo que requieren una revisión jurídica formal. El testamento puede contener cláusulas irrazonables, abusivas o ilegales, o bien un beneficiario puede plantear dudas sobre la validez del testamento, lo que daría lugar al proceso de sucesión.
- La naturaleza del testamento del difunto exige un proceso de validación. Es posible que el difunto tenga un testamento válido y ejecutable, pero las condiciones que en él se establecen pueden requerir un proceso formal de validación para que el testamento surta el efecto previsto.
- El difunto no tiene beneficiarios según lo establecido por las leyes de sucesión intestada. En este caso, el proceso sucesorio consiste en saldar las deudas del difunto y distribuir sus bienes de conformidad con la legislación estatal.
Contar con un plan sucesorio es la mejor manera de evitar que su familia tenga que pasar por el proceso de sucesión. Sin embargo, es fundamental asegurarse de que su testamento sea lo más completo y ejecutable posible para garantizar que surta el efecto deseado.
¿Qué valor debe tener un patrimonio para que se someta a un proceso sucesorio?
Cada estado cuenta con leyes específicas en materia de sucesiones y requisitos mínimos para la tramitación de la sucesión tras el fallecimiento de una persona. En California, el valor mínimo de un patrimonio que requiere la tramitación de una sucesión es de 150 000 dólares si el fallecido no cuenta con un plan sucesorio, designaciones de beneficiarios o un cónyuge supérstite que asuma el control de los activos y las deudas del fallecido en virtud de las leyes de sucesión intestada.
Aunque técnicamente existe un requisito de valor mínimo para la sucesión, la realidad es que todo el mundo se beneficia de la planificación patrimonial. Incluso si tu patrimonio tiene un valor inferior a 150 000, redactar un testamento legalmente válido puede agilizar el proceso de distribución de tus activos y bienes tras tu fallecimiento, lo que ahorrará a tus seres queridos una enorme cantidad de tiempo, dinero y estrés.
¿Cuánto tiempo dura el proceso de sucesión?
Es difícil predecir cuánto tiempo durará el proceso de sucesión en cada caso concreto, aunque suele prolongarse entre seis meses y dos años. No obstante, la duración puede variar en función de la complejidad del patrimonio del difunto y de si alguno de los beneficiarios presenta alguna impugnación. Incluso si existe un testamento válido y legalmente ejecutable, un beneficiario del difunto puede plantear objeciones o impugnar dicho testamento alegando que no es válido debido a coacción, influencia indebida o incluso fraude.
Si durante la sucesión surge alguna controversia relacionada con la herencia, esto prolongará de hecho el proceso sucesorio para resolverla. Por ejemplo, un familiar podría alegar que un beneficiario designado por las leyes de sucesión intestada tuvo un comportamiento que debería invalidar su derecho a la herencia. La decisión final recae en manos del juez, pero es fácil comprender cómo el proceso sucesorio puede generar resentimiento entre los familiares.
¿Es necesario pasar por el proceso de sucesión si hay un testamento?
Un testamento legalmente válido suele evitar la necesidad de un largo proceso de sucesión. Sin embargo, si el fallecido poseía bienes y propiedades que no figuran en su testamento, o si surgen disputas sobre la validez del testamento, la sucesión deberá someterse a un proceso de sucesión. También será necesario presentar el testamento ante tribunal de sucesiones para que se revise y se haga cumplir legalmente. Si fuera necesario resolver judicialmente cualquier aspecto de la sucesión de una persona fallecida que no esté contemplado en su testamento, será necesario iniciar nuevos trámites sucesorios.
¿Qué pasa si no se tramita la sucesión de un testamento?
En el mejor de los casos, el proceso sucesorio consistirá únicamente en la revisión del testamento del difunto antes de distribuir sus bienes y propiedades en consecuencia. Debe presentar el testamento ante el tribunal sucesorio para su revisión antes de la distribución; de lo contrario, podría enfrentarse a un proceso penal por fraude. La sucesión es la única vía legal para transferir formalmente los derechos de propiedad de los bienes legados por una persona tras su fallecimiento.
¿Qué tiene de malo la sucesión judicial?
La razón por la que tanta gente teme el proceso de sucesión es que suele ser costoso, estresante y llevar mucho tiempo. Es comprensible que los seres queridos que quedan prefieran evitar, siempre que sea posible, los tediosos procedimientos judiciales públicos y deseen gestionar la sucesión lo más rápido posible. Desafortunadamente, las disputas familiares surgen con demasiada frecuencia, especialmente cuando los beneficiarios no se ponen de acuerdo sobre la naturaleza de los activos del difunto o las designaciones de beneficiarios. Además, los procedimientos de sucesión se desarrollan en los tribunales, por lo que todo lo que se dice en ellos es de dominio público. La mayoría de las personas prefieren evitar el proceso de sucesión para sus familias sobrevivientes mediante la creación de un plan sucesorio integral y legalmente vinculante.
Cómo evitar la sucesión judicial
Hay varias medidas que se pueden tomar para ayudar a los seres queridos a evitar un proceso sucesorio estresante y prolongado:
- Regala o distribuye tantos bienes como sea posible antes de tu fallecimiento. Si tienes bienes y activos que te gustaría dejar a determinados seres queridos, deberías considerar la posibilidad de simplemente cederles esos activos y transferirles formalmente la propiedad antes de tu fallecimiento. De este modo, se evitaría por completo la necesidad de cualquier proceso sucesorio relacionado con esos activos. Este es uno de los métodos más eficaces para reducir la cantidad de activos y bienes que tu familia deberá gestionar a través de un proceso sucesorio.
- Configure la opción “pagadero al fallecimiento” en sus cuentas. Algunos activos, como las cuentas bancarias y las carteras de acciones, pueden ofrecerte la opción de establecer condiciones de pago tras el fallecimiento. Por ejemplo, podrías designar que tu cuenta bancaria se transfiera a tu cónyuge tras tu fallecimiento, lo que eliminaría de hecho la necesidad de que tu cuenta bancaria sea objeto de escrutinio en el proceso sucesorio.
- Establecer la copropiedad. Esto es más común entre cónyuges. Si confías en tu cónyuge y quieres que administre tus bienes tras tu fallecimiento, puedes hacer que firme como copropietario de cualquier bien que desees que herede de ti. De esta manera, cuando fallezcas, cualquier bien en copropiedad se transferirá simplemente a tu copropietario.
- Elaborar un plan sucesorio integral. La mejor manera de evitar que tus seres queridos tengan que pasar por un proceso de sucesión es elaborar el plan sucesorio más completo posible. Esto implica redactar un testamento válido y legalmente vinculante, así como considerar las ventajas de un fideicomiso en vida, que eliminaría de manera efectiva la necesidad de cualquier proceso de sucesión.
Estos son solo algunos ejemplos de posibles formas de ayudar a su familia a evitar la sucesión judicial. Cada persona tiene necesidades y preocupaciones financieras únicas a la hora de planificar el final de su vida. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede ser un recurso fantástico para cualquiera que deba tomar estas decisiones tan importantes.
Ventajas de un fideicomiso en vida
Una de las medidas legales más eficaces que puede adoptar para evitar que sus seres queridos tengan que pasar por un largo proceso de sucesión es crear un fideicomiso en vida. Al crear un fideicomiso en vida, usted enumera los bienes y activos que desea incluir en el fideicomiso y nombra a un fideicomisario. Este fideicomisario asumirá las responsabilidades de propiedad del contenido del fideicomiso, lo que, en la práctica, retira de su propiedad todos los bienes que contiene. Cuando se combina con un testamento legalmente válido, un fideicomiso en vida es un medio eficaz para garantizar que sus bienes y activos pasen a los beneficiarios que usted desee sin necesidad de procedimientos sucesorios complejos.
En el caso de un fideicomiso en vida, el fideicomisario se encargará de la sucesión una vez que fallezca el fideicomitente. Dado que la titularidad de los bienes del difunto incluidos en el fideicomiso se transfiere al fideicomisario, no es necesario un proceso de sucesión para asignar la titularidad de dichos bienes. El fideicomisario tiene la responsabilidad de distribuir el contenido del fideicomiso de acuerdo con las designaciones de beneficiarios incluidas en el testamento del fideicomitente.
Tipos de fideicomisos
Tienes dos opciones principales a la hora de constituir un fideicomiso: un fideicomiso revocable (o en vida) o un fideicomiso irrevocable. Ambos presentan ventajas e inconvenientes, por lo que debes comprender las diferencias entre ambos si decides constituir un fideicomiso como parte de tu planificación patrimonial.
Un fideicomiso revocable permite al creador del fideicomiso (también conocido como fideicomitente) recuperar la propiedad de los bienes del fideicomiso en cualquier momento, “revocando” así los derechos de propiedad del fideicomisario. Esto ofrece una mayor flexibilidad a la hora de personalizar el fideicomiso. Por ejemplo, el fideicomitente puede desear agregar más activos y bienes al fideicomiso, cambiar las designaciones de beneficiarios o agregar nuevos beneficiarios. La desventaja de este tipo de fideicomiso es que no protege a los beneficiarios de los impuestos sobre sucesiones. Dado que el contenido de un fideicomiso revocable en vida sigue siendo propiedad del fideicomitente, dicho contenido está sujeto a impuestos sobre sucesiones.
Por otro lado, un fideicomiso irrevocable priva al fideicomitente de toda titularidad una vez constituido y transfiere la titularidad al fideicomisario designado. Una vez creado un fideicomiso irrevocable, no puede modificarse, cambiarse ni anularse, a menos que una parte interesada pueda demostrar que se creó con motivos fraudulentos o que el fideicomitente se encontraba bajo influencia indebida en el momento de su creación. A cambio de la pérdida de la capacidad de modificar los elementos de un fideicomiso en vida irrevocable, el fideicomitente tiene la tranquilidad de saber que sus beneficiarios no enfrentarán duras cargas de impuestos sobre el patrimonio después de su fallecimiento.
¿Qué más debería incluir mi plan sucesorio?
Un plan sucesorio integral es la mejor manera de garantizar que su familia no tenga que enfrentarse a un proceso de sucesión tras su fallecimiento. Los dos elementos principales que debe incluir son un fideicomiso y un testamento. El fideicomiso garantiza que los derechos de propiedad de sus bienes pasen a su representante designado, y el testamento proporciona a ese representante instrucciones claras para distribuir el contenido de su fideicomiso.
Además de estos dos elementos fundamentales, su plan sucesorio también debe incluir unas instrucciones anticipadas de atención médica y un poder notarial duradero. Las instrucciones anticipadas de atención médica describen sus preferencias en cuanto al tratamiento médico en caso de que quedara gravemente incapacitado y no pudiera expresar esos deseos por sí mismo. Por ejemplo, si prefiere que se le retire el soporte vital en un momento determinado, puede incluir estas instrucciones en sus instrucciones anticipadas de atención médica.
El poder notarial duradero faculta a un representante de su elección para tomar decisiones importantes en su nombre en caso de que usted no pueda hacerlo. De este modo, su representante adquiere, a efectos prácticos, el poder de su firma. Podrá firmar documentos oficiales en su nombre y en su representación, por lo que es fundamental asignar esta responsabilidad a alguien en quien confíe.
¿Necesito un abogado para elaborar un plan sucesorio?
Es posible elaborar su plan sucesorio sin un abogado. Sin embargo, es posible que un plan sucesorio elaborado de esta manera no tenga el mismo valor legal que uno redactado con la ayuda de un abogado con experiencia en planificación sucesoria. Le recomendamos que intente elaborar su propio plan sucesorio utilizando las herramientas que tenga a su disposición, como programas informáticos diseñados para facilitar el proceso de planificación sucesoria, y que luego utilice ese documento como borrador de trabajo para presentárselo a un abogado.
Tu abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarte a subsanar cualquier deficiencia en el plan patrimonial que hayas elaborado, brindarte asesoramiento legal personalizado para que le saques el máximo provecho a tu plan y ofrecerte información útil sobre aspectos del mismo que quizá hayas pasado por alto. Cada persona tiene necesidades únicas, y no existe una plantilla única que sirva para todos a la hora de crear un plan patrimonial integral. Consultar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial es la mejor manera de asegurarte de que tu plan funcione tal y como lo habías previsto.
¿Necesito un abogado para la sucesión?
Si un ser querido fallece sin testamento ni plan sucesorio, usted y su familia deben prepararse para afrontar un largo proceso sucesorio. Es importante recordar que el tribunal sucesorio tiene la obligación de hacer cumplir las leyes estatales sobre sucesión intestada, y no de garantizar que usted obtenga los resultados que desea en el proceso. Es posible que no esté de acuerdo con algunos aspectos del proceso sucesorio, y cualquier persona con un interés legal en la sucesión en cuestión puede presentar impugnaciones a lo largo del proceso.
Lo mejor es contar con el apoyo de un asesor legal al iniciar los trámites de sucesión. Su abogado puede ayudarle a garantizar que todos los documentos legales pertinentes reciban la atención adecuada. Y lo que es más importante, el abogado puede asegurarse de que se cumplan fielmente las leyes de sucesión intestada.
Qué puede esperar de su abogado especializado en planificación patrimonial
Si desea evitar la sucesión judicial, es fundamental que dedique tiempo y esfuerzo a elaborar su plan sucesorio. Recurrir a un abogado con experiencia en planificación sucesoria es la mejor manera de facilitar este proceso. Además, un abogado especializado en planificación sucesoria puede garantizar que su plan sucesorio cumpla los objetivos previstos y brinde a sus seres queridos la protección legal y la tranquilidad que usted desea para ellos.
Tu abogado especializado en planificación patrimonial debería ayudarte a reunir toda la documentación necesaria para demostrar tus derechos de propiedad sobre los bienes de tu patrimonio. Te orientará sobre las distintas decisiones que deberás tomar en relación con la designación de beneficiarios y las opciones disponibles para personalizar tu plan patrimonial. Debes elegir a un abogado en quien puedas confiar para que brinde a tu familia la orientación y el apoyo que necesitan para superar el proceso de sucesión de la manera más rápida y sencilla posible tras tu fallecimiento.
Si está listo para hablar sobre la planificación patrimonial con un abogado con experiencia, o si un ser querido falleció recientemente sin haber dejado un plan patrimonial y prevé que el proceso de sucesión será complicado, el equipo de Quinn & Dworakowski, LLP puede ayudarle. Contáctanos para programar una consulta con un abogado especializado en sucesiones, compasivo y con experiencia, que pueda ayudarle a usted y a sus seres queridos a afrontar el proceso sucesorio con confianza. También puede ponerse en contacto con nosotros para saber cómo nuestro equipo puede ayudarle a elaborar un plan sucesorio completo y legalmente válido.
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