돈이나 재산, 또는 유산의 일부를 상속받는 것은 단순한 선물처럼 느껴질 수 있습니다.
항상 그렇게 간단한 것은 아닙니다.
많은 수혜자들에게 있어 이를 수락할지 여부를 결정하는 것은 단순한 형식적인 절차가 아니라 진지한 결정입니다.
그 자산을 받아들이면 예상치 못한 법적 또는 재정적 문제가 발생할 수도 있습니다. 어쩌면 그것이 여러분의 장기적인 계획에 맞지 않을 수도 있고, 아니면 단순히 가족에게 최선의 선택이 아닐 수도 있습니다. 이유가 무엇이든, 상속을 거절하는 것은 혼란스럽고 버거운 일로 느껴질 수 있습니다.
자신이 물러날 경우 법적으로 어떤 문제가 발생할지 걱정되거나, 자산이 결국 어디로 가게 될지 확신이 서지 않을 수도 있습니다.
다행히 캘리포니아 주법에는 이러한 상황을 처리할 수 있는 명확하고 확립된 방법이 마련되어 있습니다. 이를 ‘면책 조항’이라고 합니다.
정해진 기한 내에 제출하고 올바른 절차를 따를 경우, 오렌지 카운티의 노련한 유산 계획 전문 변호사 면책 조항을 활용하여 상속을 깔끔하게 거절하는 데 도움을 드릴 수 있습니다. 해당 자산은 법적으로 귀하의 소유로 넘어가지 않으며, 귀하가 해당 자산을 소유한 적이 없는 것으로 간주됩니다.
아래 캘리포니아주 유언검인법 § 275, 유산 수혜자는 피상속인의 유산에 대한 자신의 권리를 포기할 법적 권리가 있습니다.
유효한 상속포기서를 제출하면, 법적으로 귀하가 피상속인보다 먼저 사망한 것으로 간주됩니다. 그러면 해당 자산은 다음 순위의 수혜자에게 직접 상속되며, 이에 따라 ~할 것이다, 신탁, 또는 캘리포니아주의 유언 없는 상속 규정.
면책 조항이 중요한 경우를 설명하기 위해 몇 가지 일반적인 예를 들 수 있습니다:
법적 면책 조항은 개인, 법률, 상속 계획 등 다양한 상황에서 유용한 수단이 될 수 있습니다.
메디칼(Medi-Cal) 수급 중 상속을 받게 되면, 이를 부적절하게 처리할 경우 수급 자격에 차질이 생길 수 있으며 막대한 벌금이 부과될 수 있습니다.
이 문제는 예전보다 더욱 시급해졌습니다.
2022년부터 2024년까지 캘리포니아주는 메디-칼(Medi-Cal) 자산 한도를 완전히 폐지했기 때문에, 메디-칼 수급 기간 중에 상속을 받은 수급자는 자신의 자산에 대해 전혀 걱정할 필요가 없었습니다.
2026년 1월 1일부터 상황이 바뀌었습니다. 주 하원 법안 116호에 따라, 주 정부는 장기 요양 메디칼(Long-Term Care Medi-Cal) 및 메디케어 저축 프로그램(Medicare Savings Programs)을 포함한 대부분의 비-MAGI 메디칼(Medi-Cal) 프로그램에 대한 자산 한도를 다시 도입했습니다.
재도입된 한도에 따라, 2027년 6월 30일까지 개인은 산정 대상 자산 중 최대 $130,000을 보유할 수 있으며, 여기에 가구원 1명당 $65,000이 추가됩니다.
2027년 7월 1일부터 한 명당 $21,000, 두 명일 경우 $31,000으로 한도가 낮아질 예정이며, 가구원 1명당 $1,550이 추가됩니다. 따라서 현재 $130,000을 기준으로 계획을 세우고 계신 분들은 이를 신뢰하기 전에 현재 한도를 반드시 확인하시기 바랍니다.
즉, 현재 메디칼(Medi-Cal)에 가입되어 있거나 조만간 메디칼이 필요할 것으로 예상되는 수혜자는 상속 재산을 그대로 수령하는 것만으로도 소득 한도를 초과하게 될 수 있습니다. 이 경우, 수혜자의 다음 연례 갱신 시점에 보험 혜택이 중단될 수 있습니다.
상속을 수락하기 전에 면책 조항을 설정해 두면, 해당 자산이 애초에 그 사람의 상속 재산으로 간주되는 것을 막을 수 있습니다.
귀하의 혜택을 보호하기 위해, 상속 문제가 발생하기 전에 경험이 풍부한 메디칼 전문가와 상담하시기 바랍니다.
면책 조항을 작성하는 절차는 Prob C §§ 278-286, 288에 다음과 같이 규정되어 있습니다:
면책 조항이 유효하려면 서면으로 작성되어야 하며, 면책 당사자가 서명해야 합니다., 그리고 다음과 같이 명확히 명시하십시오:
(a) 다음의 권리 중 어느 하나에 해당하는 경우, 캘리포니아주 법에 따라, 권리 포기자는 양도 사실을 알게 된 후 “합리적인 기간” 내에 권리 포기를 해야 하며, 비록 법적으로 9개월이 합리적인 기간으로 간주되기는 하지만:
(b) 생전 신탁에 의해 설정된 권리의 경우, 완전한 생전 증여 증여, 지정권(또는 그 현재의 행사), 또는 포기된 지분의 승계, 다음 중 가장 늦은 날로부터 9개월 이내에 제출된 면책 통지는 적시에 제출된 것으로 확정적으로 추정됩니다:
(c) (a)호 또는 (b)호에 규정되지 않은 권리의 경우, 다음 중 더 늦게 도래하는 시점으로부터 9개월 이내에 제출된 경우, 면책 신청서는 합리적인 기간 내에 제출된 것으로 확정적으로 추정된다:
상기 규정된 기한 내에 권리 포기 신고가 제출되지 않은 경우, 권리 포기자는 해당 권리에 대해 알게 된 후 합리적인 기간 내에 권리 포기 신고를 제출했음을 입증할 책임이 있다.
그렇다고 해서 이 포기 선언이 유효할 수 없다는 뜻은 아닙니다. 이는 더 이상 그 포기 선언이 유효하다고 결정적으로 추정되지 않으며, 그 시점이 합리적이었다는 사실을 입증할 책임은 포기 선언을 주장하는 당사자에게 있다는 것을 의미합니다.
신탁 관리인, 유언 집행인, 가족 구성원, 세무 당국 등 시점에 이의를 제기하는 누구든지, 쟁점이 되는 재산권리에 초점을 맞출 것이다.
면책 신청서는 피상속인의 유산이 관리되는 카운티의 고등법원에 제출하거나, 수탁자, 유산 관리인, 기타 신탁 관리인, 수혜자에게 해당 권리를 분배할 책임이 있는 자, 해당 권리에 대한 보관·점유권 또는 법적 소유권을 가진 그 밖의 자, 또는 해당 권리의 설정자에게 제출할 수 있다.
포기 대상에 주택이나 토지 등 부동산이 포함된 경우, 포기 서면은 공증인 앞에서 인증을 받아야 하며, 해당 부동산이 소재한 카운티의 등기소에 등기되어야 합니다.
등기는 소유권 이력 증명을 보장하며, 향후 매수인, 대출 기관 및 등기 회사에 해당 권리 포기자가 해당 부동산에 대한 모든 권리를 포기했음을 알리는 역할을 합니다.
면책 조항은, 그 효력이 인정될 경우, 다음과 같습니다. 취소 불가. 이는 수혜자 및 수혜자를 통해 청구권을 행사하는 모든 사람(채권자 포함)에게 구속력을 가지며, 일단 제출되면 취소할 수 없습니다.
실질적으로, 이는 해당 자산을 수령했을 사람이 마치 전혀 수령하지 않은 것처럼 취급하는 것입니다.
연방 세법상, 권리 포기서는 다음 조항에 따른 “적격 권리 포기” 요건을 별도로 충족해야 합니다. 미국 연방법전 제26편 제2518조, 이 경우에도 마찬가지로 9개월 이내에 서면으로 된 철회 불가능한 거절 의사를 전달해야 하며, 그 전에 해당 부동산으로부터 어떠한 혜택도 받아서는 안 된다.
캘리포니아주의 요건을 충족한다고 해서 연방 규정을 자동으로 충족하는 것은 아니므로, 면책 조항을 제출하기 전에 두 가지 요건을 모두 함께 확인해야 합니다.
네. 상속법 제275조는 부분적 포기(partial disclaimer)를 허용하고 있으므로, 권리의 일부는 포기하고 나머지는 유지할 수 있습니다.
해당 면책 조항이 자동으로 무효가 되는 것은 아니지만, 해당 조항이 적시에 제출되었다는 추정 혜택을 상실하게 되며, 대신 해당 이해관계를 알게 된 후 합리적인 기간 내에 제출되었음을 입증해야 합니다.
네, 일반적으로 미성년자는 혼자서 유효한 권리 포기 서면에 서명할 수 없기 때문에, 법원이 지정한 후견인이나 재산관리인이 미성년자를 대신하여 처리하게 됩니다.
적절하게 제출된 재산 포기 선언서를 통해 상속받은 자산이 본인의 자산으로 간주되는 것을 방지할 수 있으며, 이는 2026년 1월 1일부터 캘리포니아주의 자산 한도가 다시 적용됨에 따라 메디칼(Medi-Cal) 수급 자격을 보호하는 데 도움이 됩니다.
네, 하지만 해당 권리 포기서는 공증 절차를 거쳐야 하며, 해당 부동산이 소재한 카운티 등기소에 등기되어야만 공적 기록에 실제 소유자가 누구인지 명확히 반영될 수 있습니다.
캘리포니아 주법상 변호사의 선임은 의무 사항이 아니지만, 면책 조항은 일단 제출되면 철회할 수 없기 때문에 대부분의 사람들은 처음부터 올바르게 처리되도록 유언 검인 전문 변호사의 도움을 받습니다.
사랑하는 사람을 잃는 것만으로도 충분히 힘든데, 그 사람의 유산에 관한 법적 결정이라는 부담까지 짊어져야 한다면 더욱 힘들 것입니다.
유언장이 있든 없든, 상속을 수락할지 포기할지 고민 중이라면, 상속법(Probate Code)의 조항과 기한을 혼자서 일일이 살펴볼 필요는 없습니다.
Quinn & Dworakowski, LLP는 그동안 수많은 가족들이 바로 이러한 결정을 내리는 과정을 함께해 왔으며, 여러분과도 함께 이 과정을 헤쳐 나갈 준비가 되어 있습니다.
전화로 문의하시거나 온라인 문의 양식을 통해 연락해 주십시오. 저희는 임페리얼 카운티, 로스앤젤레스 카운티, 오렌지 카운티, 리버사이드 카운티, 샌버나디노 카운티, 샌디에이고 카운티를 포함한 캘리포니아주 전역의 모든 카운티에서 유언 검인 관련 업무를 처리하고 있습니다.
캘리포니아주 외부에 거주하시더라도, 캘리포니아주 내의 부동산이나 동산과 관련된 유언 검인 절차가 있는 경우, 저희가 귀하를 대리해 드립니다.
상담 일정을 잡으려면 다음 연락처로 전화하세요. 949-660-1400.
면책 조항: 이 문서는 일반적인 정보를 제공하기 위한 것입니다. 이 게시물의 내용은 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 문서나 작성자는 특정 사실이나 문제에 대한 법률 또는 기타 전문적인 조언이나 의견을 제공하지 않습니다. 이 자문이나 본 문서에 포함된 정보에 대한 답변에 의해 변호사-고객 관계가 형성되는 것은 아니며, Quinn & Dworakowski, LLP의 충돌 검토가 수행되고 모든 대리 조건이 포함된 서면 계약서에 서명하기 전까지는 어떠한 변호사-고객 관계도 형성되지 않습니다.
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