Firmaste el fideicomiso, guardaste el documento en tu archivador y ahora alguien te ha dicho que nunca se “constituyó”.”
Eso es importante. Un fideicomiso en vida de California, por lo general, solo controla los bienes que están a su nombre. Si tu casa sigue a tu nombre, es posible que tu familia tenga que acudir a la corte para transferirla al fideicomiso, o tal vez se haga a través de sucesión.
Esto se puede solucionar con una nueva escritura y unos cuantos formularios de cuenta. El equipo de planificación patrimonial de Quinn & Dworakowski, S.L., dirigido por Sophy Han, ofrece asesoramiento sobre fideicomisos para familias del condado de Orange en inglés y chino.
¿Qué sucede con los bienes que no se incluyen en un fideicomiso en vida?
Un bien que no esté a tu nombre fideicomiso en vida puede tratarse como si el fideicomiso no existiera. La excepción es cuando los documentos de tu fideicomiso son lo suficientemente sólidos como para que un tribunal lo considere parte de los bienes del fideicomiso. Si el activo no tiene un beneficiario designado ni un copropietario, y su valor es demasiado alto como para optar por un procedimiento simplificado, es posible que tenga que pasar por el proceso de sucesión en el Tribunal Superior del Condado de Orange. Eso suele tardar un año o más. Por lo general, una transferencia directa traslada ese activo a tu fideicomiso, pero solo después de que concluya el proceso de sucesión.
Tarifas conforme a Código Sucesorio de California, § 10810 se calculan sobre el valor bruto, por lo que una casa de 1.18 millones de dólares conlleva honorarios de abogado por 24,800 dólares y el albacea puede reclamar esa misma cantidad. Un abogado especializado en fideicomisos en vida de California puede detectar estas lagunas a tiempo, y las leyes del estado reglas de transferencia simplificadas Las normas simplificadas del estado en materia de transferencias pueden ser de ayuda en algunos casos. Abarcan los patrimonios de menor valor, la vivienda principal con un valor de hasta 750 000 dólares y los bienes que se transfieren al cónyuge sobreviviente.
¿Por qué el «atajo» de 750,000 dólares en la sucesión rara vez resulta útil en el condado de Orange?
Desde el 1 de abril de 2025, Código Sucesorio de California, § 13151 ha permitido a los herederos transferir una residencia principal con un valor de hasta 750 000 dólares mediante un procedimiento judicial más breve. En el condado de Orange, Zillow estimó el valor mediano de las viviendas del condado en 1,178,889 dólares en agosto de 2026, y el límite máximo se calcula sobre el valor bruto antes de la hipoteca, por lo que la mayoría de las viviendas de Irvine lo superan con creces.
Cuando una vivienda nunca se incluyó en el fideicomiso, nuestro bufete puede presentar la solicitud para subsanar esa situación.
¿Puede una petición Heggstad subsanar un fideicomiso en vida sin fondos?
A menudo, sí. A Petición de Heggstad debajo de Código Sucesorio de California, artículo 850 solicita a un juez que confirme que un bien pertenecía al fideicomiso, aunque la titularidad nunca haya cambiado. De todos modos, implica el pago de una cuota de presentación, la notificación a los herederos y una audiencia judicial, así que considéralo como un último recurso.
Cómo dotar un fideicomiso en vida en California
La financiación implica cambiar el título de cada activo para que sea propiedad del fideicomiso, y un abogado especializado en fideicomisos en vida de California puede encargarse de los tres pasos en una sola reunión.
- Registra una escritura de transferencia fiduciaria de tu vivienda ante la Secretaría del Registro Público del Condado de Orange.
- Cambia la titularidad de las cuentas bancarias y de corretaje a nombre del fideicomiso.
- Confirma quiénes son los beneficiarios de las cuentas de jubilación y los seguros de vida.
Preguntas frecuentes
¿Qué pasa con un auto que no está incluido en mi fideicomiso en vida?
Por lo general, no será necesario un proceso de sucesión. El DMV de California permite a los herederos transferir un vehículo mediante una declaración jurada después de 40 días. El valor del auto en sí no cuenta para el límite. Sin embargo, el resto del patrimonio fuera del fideicomiso debe ser de 208,850 dólares o menos, y no puede haber ningún proceso de sucesión en curso. Pide el formulario REG 5.
¿Tengo que volver a depositar fondos en mi fideicomiso después de una refinanciación?
A veces. Algunas entidades crediticias retiran la vivienda del fideicomiso para refinanciarla, y no siempre vuelve a incorporarse. Revisa tu escritura registrada después del cierre.
Quinn & Dworakowski, LLP: Su bufete de abogados especializado en planificación patrimonial
Un fideicomiso sin fondos es una falla común en los planes sucesorios de California, y es más fácil solucionarla mientras aún estés aquí para firmar. Si te has estado preguntando si tu fideicomiso se mantendrá vigente, Póngase en contacto con nuestra firma hoy mismo y lo revisaremos contigo.
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