Financiar un fideicomiso en California implica cambiar la titularidad de tus activos para que el fideicomiso sea su propietario, y cualquier cosa que quede a tu nombre aún puede terminar en sucesión.
Quinn & Dworakowski, S.L. ayuda a las familias del Condado de Orange a verificar qué programas cuentan con financiamiento y a completar los que no lo tienen.
¿Qué bienes se incluyen en un fideicomiso en vida?
Hay tres categorías que abarcan casi todo lo que vas a renombrar.
Las cuentas IRA y los planes 401(k) son la excepción, ya que el cambio de titular generalmente se considera como un retiro total. A abogado especializado en planificación patrimonial del Condado de Orange Un profesional con experiencia en la constitución de fideicomisos en California te ayuda a coordinar esas designaciones de beneficiarios. Si estás casado, nombrar a cualquier persona que no sea tu cónyuge como beneficiario de tu plan 401(k), incluido tu fideicomiso, por lo general requiere el consentimiento por escrito de tu cónyuge.
¿La financiación de mi fideicomiso aumentará mis impuestos sobre la propiedad?
No. Transferir tu vivienda a tu propio fideicomiso revocable no constituye un cambio de propiedad según la Sección 62(d) del Código de Ingresos e Impuestos, ya que el Junta Estatal de Equidad Fiscal de California (BOE) confirma. Solo tienes que presentar un Informe preliminar de cambio de propiedad junto con la escritura.
¿Qué pasa si no se dota un fideicomiso?
Un fideicomiso sin fondos deja a tu fideicomisario sucesor con un documento que no contiene nada. Según Tribunales de California, para los fallecimientos ocurridos a partir del 1 de abril de 2025, la Sección 13100 del Código Sucesorio permite a los herederos reclamar los bienes muebles mediante una declaración jurada si el valor bruto de la sucesión, con ciertas exclusiones, es de $208,850 o menos, y la sección 13151 del Código Sucesorio les permite solicitar la transferencia de una residencia principal con un valor de hasta $750,000.
Esa solicitud de sucesión sigue implicando la presentación de un documento ante el tribunal, que no puede realizarse hasta 40 días después del fallecimiento, la notificación a todos los herederos y una audiencia en Tribunal Superior del Condado de Orange. Los patrimonios más grandes están sujetos a un proceso de sucesión completo, en el que las tarifas legales según Artículos 10800 y 10810 del Código Sucesorio en un patrimonio de $1 millones, con una asignación de $23,000 cada uno para el apoderado y el albacea, incluida la hipoteca.
Por eso, un abogado con experiencia en la constitución de fideicomisos en California revisa todas las cuentas. Nuestro equipo de planificación patrimonial, dirigido por Shanshan “Sophy” Han, atiende en inglés, mandarín y coreano.
Preguntas frecuentes
¿Un testamento de transferencia directa financiará mi fideicomiso?
No, solo transfiere los bienes restantes a tu fideicomiso después de tu fallecimiento. Esos bienes siguen estando sujetos al proceso de sucesión según la ley de California, a menos que estén por debajo del límite de un patrimonio pequeño, así que considera el testamento como una red de seguridad. Si el listado de bienes de tu fideicomiso u otro documento firmado demuestra que tu intención era que un bien formara parte del fideicomiso, tu fideicomisario sucesor podría usa una petición de Heggstad en virtud del artículo 850 del Código Sucesorio, aunque esto sigue requiriendo la presentación de una solicitud ante el tribunal y no está garantizado.
¿Tengo que volver a aportar fondos a mi fideicomiso si compro una casa nueva?
Sí, y es más fácil hacerlo al momento del cierre. La cuenta de garantía bloqueada (escrow) a menudo puede transferir el título a tu nombre como fideicomisario, lo que te ahorra una segunda cuota de registro del condado, aunque algunas entidades crediticias exigen una escritura por separado después del cierre. Revisa el título de nuevo después de cualquier refinanciamiento también.
¿Cómo puedo saber si mi casa está realmente incluida en mi fideicomiso?
Revisa la escritura más reciente registrada sobre tu casa. Si en ella se te nombra como fideicomisario de tu fideicomiso, la casa ya está incorporada al fideicomiso. Puedes consultar el Registro Civil del Condado de Orange Índice en línea de otorgantes y beneficiarios por nombre, entonces solicitar una copia oficial de la escritura.
Quinn & Dworakowski, LLP: Su bufete de abogados especializado en planificación patrimonial
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