SSI는 소득과 자산이 제한적인 65세 이상, 장애인 또는 법적 시각 장애인을 위한 재정 안전망입니다. 상속은 상속을 받는 달에 소득으로 계산되어 해당 달에 SSI 혜택을 받을 자격이 박탈될 수 있습니다. 그 이후에는 그 달 이후에도 여전히 보유한 자산이 자산으로 간주되어 계속 자격이 박탈될 수 있습니다.
Medi-Cal은 의료 혜택과 장기 요양 지원을 제공합니다.
메디콜 자격을 얻으려면 $2000 미만의 자산(주택과 자동차 제외)과 $1500 미만의 생명 보험 및 혜택을 보유해야 합니다. 메디칼 공식에 따라 부부는 주택 한 채와 자동차 한 대를 제외한 총 자산이 $3,000 미만이어야 합니다.
장기 요양 혜택은 대부분의 경우 요양원 및 호스피스 케어뿐만 아니라 의료비도 포함합니다. 양로원에 있는 두 배우자 모두 이 혜택을 받으려면 자산 총액이 $2000 이하여야 합니다.
특별 요구 신탁(SNT)을 이용하면 특별한 도움이 필요한 사람에게 자산을 남길 수 있습니다. 이는 유언장이나 생전 신탁을 통해 이루어지며, 여기에는 자산, 소득 및 자원을 SSI 및 Medi-Cal 계산에서 보호하기 위해 적절하게 작성된 SNT가 포함될 수 있습니다.
특별한 도움이 필요한 사람에게 혜택을 주기 위해 신탁을 설정한 경우, 설립자가 사망하면 신탁은 취소할 수 없게 됩니다. 특별 요구 메커니즘을 포함하지 않는 취소 불가능한 신탁은 요구 기반 공익을 위태롭게 할 수 있습니다:
취소 불가능한 신탁의 작성자가 유산을 남길 때 수혜자가 필요 기반 공공 급여를 받을 자격이 박탈되는 경우, 적절한 상황에서 실행 가능한 옵션은 법원에 취소 불가능한 신탁을 수정(또는 변경)하여 제3자 SNT 또는 일부 카운티의 경우 제1자 SNT를 만들도록 청원하는 것입니다. 일반적으로 신탁을 만든 사람이 취소 불가능한 신탁을 수혜자의 평생 동안 사용할 수 있도록 의도했는데 어떤 사실, 지식 부족, 작성 오류 또는 법률의 변경으로 인해 그 의도가 무너지고 수혜자가 반대하지 않는 경우, 수정 청원은 “지출 축소” 또는 제1자 SNT 설립 대신 실행 가능한 대안이 될 수 있습니다.
이러한 결격 조항이 포함된 신탁을 수정하여 타사 SNT의 요구 사항을 준수하고 필요 기반 공공 혜택에 대한 자격을 유지하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 주어진 사례에서 어떤 방법이 적절한지에 따라 다음과 같은 질문에 대한 답변이 달라집니다:
수정 또는 개정이 실행 가능한 옵션인지 판단하려면 먼저 신탁 약관을 면밀히 검토해야 합니다. 신탁 약관은 관련 약관을 수정하는 메커니즘을 구현할 수 있습니다. 예를 들어, 신탁은 수혜자가 공공 혜택을 받고 있거나 장애가 있는 경우 신탁 조건을 변경하는 수정안을 허용하거나, 분배 지분이 동일하게 유지되는 경우 자산 수령 방식(신탁 또는 현물)을 변경할 수 있도록 규정할 수 있습니다.
신탁에 수정에 대한 규정이 없는 경우에도 다음과 같은 경우에는 법원에 신청하여 신탁을 수정할 수 있습니다:
취소 불가능한 신탁의 원금이 $40,000을 초과하지 않거나 신탁을 관리하기에 비경제적인 경우 신탁을 해지하거나 수정할 수 있습니다. 이 경우 원금은 수혜자에게 직접 분배될 수 있으며, 수혜자는 수령한 달 이내에 자산을 $2000 이하로 “지출”해야 하거나 초과 자원으로 인해 혜택을 받지 못할 수 있습니다. 장애인은 의사 결정 능력이 있어야 하며, 그렇지 않은 경우 법원이 해지를 승인하기 전에 후견인 제도를 설정해야 합니다. $40,000 이하로 자금을 조달하는 제3자 SNT는 거의 없으며, 신탁 변경 또는 해지를 위한 청원서 작성 비용이 신탁 자산의 상당 부분을 차지할 수 있으므로 이 절차는 실질적으로 제한적으로 사용됩니다.
캘리포니아 유언 검인법 §15409에 따라, 중요한 문제입니다:
이 법은 또한 신탁의 목적을 수행하는 데 필요한 경우 법원은 수탁자에게 “신탁 문서에 의해 승인되지 않았거나 금지된 행위를 하도록” 명령할 수 있다고 규정하고 있습니다. 캘리포니아 유언 검인법 §15409(a). 이 규정을 적용할 때 대부분의 법원은 문서 실행 당시 신탁 작성자의 상황과 관련하여 신탁 작성자가 법이 허용한다는 사실을 알았다면 제3자 SNT를 사용했을 것이라는 증거를 제공하는 청원을 받아들입니다. 신탁 작성자가 제3자 SNT에 대해 알고 있었다면 청원서에 그러한 신탁이 작성되지 않은 이유를 설명하는 다른 사실을 제시할 수 있습니다. 이러한 청원을 뒷받침하는 사실은 일반적으로 기본 신탁의 초안 작성 변호사, 장애인의 간병인 또는 유산 계획 문서가 실행되기까지의 상황을 직접 알고 있는 가족 구성원의 진술에 의해 입증됩니다.
때때로 제3자 SNT의 누락은 초안 작성 변호사의 실수나 오류로 인한 것으로 보일 수 있습니다. 다른 경우에는 신탁 약관의 모호함으로 인해 신탁 작성자의 의도가 좌절된 것으로 간주할 수도 있습니다. 이러한 경우 관습법에 따라 법원은 모호성을 해결하거나 오류를 설명하기 위해 외부 증거를 받아들일 수 있습니다. 그런 다음 법원은 “특이한” 또는 “예외적인” 상황을 발견하면 신탁 작성자의 의도를 달성하기 위해 공평한 권한을 행사하여 신탁을 수정할 수 있습니다.
유언장 없이 사망한 부모나 친척은 혈연으로 연결된 상속인에게 부동산 및/또는 동산을 양도합니다. 이를 “유언”이라고 합니다. 일반적으로 유언 검인 비용이 발생합니다. 이러한 수혜자에게 특별한 도움이 필요한 경우, 이러한 장유증 상속으로 인해 SSI 및 Medi-Cal 자격이 상실되고, 받은 혜택의 과오납에 대한 책임이 발생할 수 있으며, 심지어 재정 빈곤에 근거하여 제공되는 혜택에 대한 주 및/또는 연방 기관의 유치권으로 인해 전체 유산을 잃게 될 수도 있습니다. 따라서 수혜자는 법원에 SNT를 설정하도록 청원하여 이러한 재산을 보호해야 하며, 남은 재산은 SNT 종료 시 SSI/Medi-Cal “페이백”의 대상이 됩니다.
유언장을 통한 재산 이전에는 일반적으로 유언 검인 비용이 발생합니다. SNT를 제대로 작성하지 않고 특별 보호 대상자에게 증여하면 형식적인 유산이 됩니다. 수혜자의 구제책은 법원에 SNT를 설정하도록 청원하여 이러한 재산을 보호하는 것이며, 그 결과 향후 정기 회계에서 해당 재산의 금액이 줄어들고 남은 재산은 SNT 종료 시 SSI/Medi-Cal “페이백”의 대상이 됩니다.
SNT가 SSI 수혜자의 자산으로 계산되지 않도록 하려면 수탁자는 허용된 용도로만 SNT에 있는 돈을 관리해야 합니다.
유산 승계 또는 신탁 또는 유언장에 사용된 단어는 수탁자가 현재 또는 향후 SSI 및/또는 Medi-Cal 혜택을 받고 있는 상속인 또는 수혜자에게 소득 또는 원금을 분배하도록 요구할 수 있습니다.
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