캘리포니아의 메디칼 신청자와 수혜자들은 종종 메디칼과 관련된 자신의 권리에 대해 혼란스러워하며, 특히 메디칼 혜택을 받은 경우 캘리포니아 주가 사망 후 자신의 주택을 “회수”(“압류”)할 것을 우려하는 경우가 많습니다. 메디칼 신청자, 수혜자 및 배우자는 항상 메디칼 회수 규정을 숙지하고 주택이나 기타 자산에 대한 회수를 피하려면 미리 계획을 세워야 합니다.
살아 있는 동안에는 주택이 면제 자산이 될 수 있으며 Medi-Cal 자격 요건에 포함되지 않을 수 있습니다. 그러나 적절한 계획이 없으면 사망 시 사망자의 유산 또는 사망자의 유산을 받은 사람이 연방법 및 주법에 따라 치료 비용을 상환해야 할 수 있습니다. 상환은 사망한 메디칼 수혜자의 자산(일반적으로 주택)에서 이루어지며 자산 가치를 초과하지 않습니다. 상환은 55세 생일 이후에 받은 혜택과 사망 당시 자산을 소유한 가입자에게만 적용되며, 사망한 가입자가 사망 당시 아무것도 소유하지 않은 경우에는 상환할 금액이 없습니다.
그러나 2017년 1월 1일 이후에 사망한 Medi-Cal 가입자의 경우 (아래 다시 보기 참조: SB 833 법안으로 인해 2017년 1월 1일부터 시행되는 부동산 회수에 대한 변경 사항):
2016년 6월 27일, 브라운 주지사는 에르난데스 주 상원의원이 후원한 SB 833 법안에 서명했습니다. SB 833은 사망한 메디칼 수혜자의 재산에 대한 캘리포니아의 메디칼 재산 회수 범위를 대폭 축소하는 법안입니다. 2017년 1월 1일 이후에 사망한 메디칼 수혜자의 경우, 캘리포니아 메디칼 자산 회수에 의한 청구는 연방법에 따라 최소한의 요구 사항으로 축소됩니다. 새로운 법은 복지 및 기관 코드 14009.5에서 확인할 수 있습니다.
브라운 주지사는 상원 법안 833에 서명했습니다. 이는 복지 및 기관법 § 14009.5로 성문화되어 있습니다. 새 법률은 다음과 같은 방식으로 Medi-Cal 회수를 제한합니다:
위의 모든 제한 사항은 메디칼 수혜자에게는 중요한 승리입니다, 가장 중요한 발전은 굵은 글씨로 표시된 것입니다.. 2017년 1월 1일 이후에는 유언 검인 대상 자산만 회수할 수 있습니다. 다시 말해, 리빙 트러스트에 자산을 보유하고 있는 경우 해당 자산은 메디칼 회수의 대상이 아닙니다. 이 법의 변경으로 인해 Medi-Cal 회수 계획의 복잡한 부분이 많이 제거되었습니다. 생전 신탁을 사용하면 자산이 Medi-Cal 회수 대상에서 보호됩니다.
공동 임차권 또는 생명 유산으로 보유한 자산도 마찬가지입니다. 이러한 자산은 사망 시 피상속인의 유언 유산의 일부가 되지 않고 자동으로 승계됩니다. 마찬가지로, 새로운 사망 시 양도 증서를 통해 양도된 부동산에 대해서도 동일한 결과가 적용될 것으로 보입니다.
2017년 1월 1일부터 피상속인의 취소 가능한 생전 신탁에 보유한 자산은 유언 검인 및 Medi-Cal 회수를 피하고 결과적으로 사랑하는 사람들을 위해 재산을 보존할 수 있으므로 취소 가능한 생전 신탁을 설정하여 사랑하는 사람들을 위한 계획을 세우는 것이 그 어느 때보다 중요해졌습니다. Quinn & 드워라코프스키, LLP는 클로백 규정을 피할 수 있는 유산 계획을 수립하는 데 도움을 드릴 수 있습니다. 도움을 받으려면 다음 연락처로 문의하세요. 949-660-1400.
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