继承如何影响我的 “入息审查 ”补充安全收入 (SSI) 福利和/或我的 “入息审查 ”加州医疗保险福利？

关于补充保障收入（SSI）

SSI 是为收入和资产有限且至少 65 岁、残疾或失明的人提供的经济安全网。遗产将在您收到遗产的当月计入收入，并可能使您失去当月领取 SSI 福利的资格。此后，你在当月之后仍然拥有的遗产将被视为资产，并可能继续取消你的资格。.

关于加州医疗保险

加州医疗保险提供医疗福利和长期护理援助。.

要符合 Medi-Call 的条件，个人持有的资产价值必须低于 $2000 （个人住房和汽车除外），人寿保险和福利价值必须低于 $1500 。根据 Medi-Cal 计算公式，已婚夫妇持有的总资产必须少于 $3,000 美元，其中不包括一套住房和一辆汽车。.

在大多数情况下，长期护理津贴包括医疗费用以及养老院和临终关怀护理。如果夫妻双方都住在养老院，他们的资产总额必须在 $2000 或以下，才有资格享受这项福利。.

提前进行遗产规划

特殊需求信托 (SNT) 可以将资产留给有特殊需求的人。这是通过使用遗嘱或生前信托来实现的，生前信托可包括适当拟定的 SNT，以保护资产、收入和资源免受 SSI 和 Medi-Cal 计算的影响。.

信托中的特需受益人

当一个人为有特殊需要的人设立信托时，一旦设立人去世，信托就变得不可撤销。. 如果不可撤销信托不包括特殊需求机制，则会损害基于需求的公共福利：

1. 要求受托人向受益人分配收入或本金；或
2. 有一个分配标准，其中包括用于 “赡养 ”或 “抚养 ”的分配。”

当不可撤销信托的设立者留下的遗产使受益人失去享受基于需求的公共福利的资格时，在适当的情况下，一个可行的选择是向法院申请修改（或改革）不可撤销信托，以设立第三方自立信托，或在某些县设立第一方自立信托。一般来说，如果信托的设立者希望不可撤销信托在受益人的有生之年都能使用，而某些事实、缺乏知识、起草错误或法律的变化颠覆了这一意图，并且如果没有受益人反对，那么申请修改是 “花掉 ”或设立第一方 SNT 的可行替代方案。.

有几种方法可以修改包含此类取消资格条款的信托，使其符合第三方 SNT 的要求，并保留享受基于需求的公共福利的资格。. 在特定情况下，哪种方法可能合适，取决于对以下问题的回答：

1. 信托创建者设立信托的意图是什么？
2. 在信托的执行和信托创建人的死亡之间，是否出现了任何法律或事实情况来破坏这一意图？
3. 是否会有受益人对修改建议提出异议？
4. 谁协助信托创建人执行信托文书？

要确定修改或重整是否是可行的选择，首先应仔细研究信托条款。文书可能包含修改相关条款的机制。例如，信托可能允许在受益人领取公共福利或身患残疾的情况下修改信托条款，也可能规定在分配份额保持不变的前提下改变资产接收方式（信托或直接）。.

如果信托未对修改作出规定，在以下情况下仍可向法院申请修改信托：

1. 所有受益人同意（《加州遗嘱法典》第 15403 条）；;
2. 所有受益人（或至少一名受益人）和信托创建人同意 (加州遗嘱法典》第 15404 条);
3. 信托本金过低不合算（《加州遗嘱法典》第 15408 条）；;
4. 情况发生变化（《加州遗嘱法典》第 15409 条）；或
5. “独特或特殊 ”情况（见 艾克诉杜利特尔(1998) 61 CA4th 51).

如果不可撤销信托的本金不超过 $40,000 或信托的管理不经济，则可以终止甚至修改信托。在这种情况下，本金可以直接分配给受益人，受益人必须在收到本金的当月内将资产 “花光”，使其低于 $2000，否则就会因资源过剩而失去福利。残疾人必须具备行为能力；否则，在法院批准终止之前，必须建立一个监护人制度。由于只有极少数第三方 SNT 的资金为 $40,000 或更少，而准备修改或终止信托申请的费用可能会占信托资产的很大比例，因此该程序的实际用途有限。.

根据《加州遗嘱法典》第 15409 条进行修改最有效

根据《加州遗嘱法》第 15409 条、, 关键问题是

1. 信托的相关目的是什么？
2. 根据信托条款继续信托是否会妨碍或严重损害该目的的实现？
3. 如果是，那么这种失效或损害是信托创建者不知道也没有预料到的情况造成的吗？

该法规进一步规定，如果为实现信托目的有必要，法院可命令受托人 “做出信托文书未授权或禁止的行为”。加州遗嘱法典》§15409(a)。在使用该法规时，大多数法院都会接受与信托创建人在签署文件时的情况有关的申请，该申请应能提供证据证明，如果信托创建人知道法律允许使用第三方 SNT，他或她本会使用第三方 SNT。如果信托创建人知道第三方独立信托，则申请书中可提供其他事实解释为何未起草此类信托。支持此类申请的事实通常由相关信托的起草律师、残疾人的照顾者或对执行遗产规划文件前的情况有第一手了解的家庭成员的声明来证明。.

有时，第三方独立信托的遗漏可以证明是起草律师的错误或失误造成的。在其他情况下，人们可能会将遗漏视为信托条款中的含糊之处，从而使信托创建者的意图落空。在这种情况下，普通法允许法院接受外在证据，以解决模棱两可的问题或解释错误。当法院发现 “特殊 ”或 “例外 ”情况时，可行使其衡平法权力修改信托，以实现信托创建者的意图。.

无遗嘱（“无遗嘱”）或有遗嘱（“有遗嘱”）受益人

父母或亲属去世时没有立遗嘱，会将不动产和/或个人财产转移给有血缘关系的继承人。这就是所谓的 “无遗嘱”。这通常会产生遗嘱认证费用。如果受益人有特殊需要，这种无遗嘱继承可能会导致其丧失 SSI 和 Medi-Cal 资格，承担多付福利金的责任，甚至因州和/或联邦机构根据经济贫困状况提供福利金而留置全部遗产。因此，受益人不得不试图通过向法院申请建立 SNT 来保护此类遗产，而在 SNT 终止时，任何剩余遗产都将受到 SSI/Medi-Cal 的 “偿还”。.

通过遗嘱转移财产通常会产生遗嘱认证费用。向有特殊需要的受益人赠与财产时，如果没有一份起草得当的特殊需求信托计划的保护，就会形成一份正式的遗产。受益人的补救措施是通过向法院申请建立特殊需求信托来保护该遗产，从而在今后的定期核算中减少该遗产的数额，并且在特殊需求信托终止时，任何剩余的遗产都要由社会保险计划/医疗保险计划 “偿还”。.

SNT 的管理

为防止 SNT 被算作 SSI 受助人的资产，受托人必须管理 SNT 中的资金，且只能用于允许的用途。.

结论

无遗嘱继承或信托或遗嘱中使用的词语可能会要求受托人将收入或本金分配给正在或将来可能领取 SSI 和/或 Medi-Cal 福利的继承人或受益人。.

如果对这一潜在问题有任何疑问，请联系我们。我们为加州各县的客户提供服务，包括橙县、帝国县、洛杉矶县、河滨县、圣贝纳迪诺县和圣地亚哥县。您可以通过电话联系我们 949-660-1400.